Kelompok 10

Kelompok 10

Nama-Nama Kelompok :

 

• Ira Listiani                     (18095547)

• Aulia Pakerti                 (18095538)

• Nailah                               (18095549)

• Devi Nurfaidah            (12095486)

• Sri Wahyuningsih      ( 12099220)

Contoh Kasus

Contoh email Scam

dari Citra <cita_ria@windowslive.com>           balas ke citraria@windowslive.com tanggal 19 Januari 2010 09:27 subjek Halo

saya Miss Citra Ria, saya bekerja dengan Standard Oil Company London Inggris. Saya telah bekerja dengan perusahaan ini selama 3 tahun sekarang dan saya bekerja sebagai sekretaris direktur keuangan dari cabang tempat saya bekerja di sini di London. Sebenarnya saya dari Indonesia dan juga warga negara Britania Raya.saya datang kesini di London lima tahun yang lalu untuk bekerja sebagai pembantu rumah tangga sampai saya bertemu dengan orang yang jatuh cinta kepada saya. Pria ini memberi saya pekerjaan di perusahaan minyak ini di mana ia bekerja dan saya bekerja di bawahnya sebagai sekretaris.

dari seluruh seluruh cerita pendek ini, ia berjanji untuk menikahi saya, tetapi sayangnya dia meninggal tahun lalu tapi sebelum itu dia menyimpan dana di perusahaan keamanan di London, ia deposit uang ini menggunakan nama saya, dan kami berencana untuk menggunakan dana ini untuk membangun sesuatu setelah pernikahan, tetapi sekarang dia meninggal.

Saya ingin memindahkan uang ini ke negara saya Indonesia untuk investasi, tetapi saya membutuhkan orang yang dapat dipercaya karena ini adalah semua yang saya miliki dan saya tidak ingin di situasi seperti ini saya akan kehilangan semuanya. Dana ini disimpan menggunakan nama saya, tetapi sulit bagi saya untuk memindahkan dana ini sendiri dari London ke Indonesia negara saya karena saya masih bekerja di perusahaan dan
suatu hari jika saya mengundurkan diri di perusahaan, perusahaan akan mengurus saya dan juga menemani saya ke bandara sehingga tidak akan ada kesempatan saya dapat melakukannya sendiri dan itulah sebabnya saya perlu seseorang yang dapat membantu dan mulai investasi dengan uang sebelum kedatangan. Seluruh dokumen dari dana ini akan  saya berikan kepada Anda jadi usaha ini adalah 100% bebas masalah. Saya juga telah mencapai kesepakatan dengan pengacara saya yang akan membantu untuk membuat seluruh hal yang diperlukan dalam perusahaan sampai uang tiba Indonesia.

Jumlah total adalah $ 1, 700, 000, 00 satu juta tujuh ratus ribu usd

Saya penah mempertimbangkan untuk menginvestasikan uang di sini di London tapi kalau seperti itu terjadi, saya akan besaing dengan perusahaan saya dan juga ini adalah negara asing dan saya benci orang asing Saya seorang warga negara tetapi titik utama adalah bahwa tidak ada kebebasan dalam negeri orang dan jika saya berpikir tentang menginvestasikan uang di sini di London, saya mungkin kehilangan semua satu hari nanti.

saya butuh orang yang dapat dipercaya yang dapat menangani uang untuk saya dengan berinvestasi itu sebelum kedatangan saya, apakah anda bisa dipercaya? sehingga saya dapat menjelaskan lebih lanjut tentang bisnis ini kepada Anda dan juga mengirimkan kepada saya data lengkap Anda informasi sehingga saya dapat memberikan kepercayaan penuh terhadap anda sebelum kita melanjutkan. Kirim ke saya nama lengkap Anda, alamat lengkap, dan nomor telepon, fotokopi paspor internasional atau ktp.

Salam,

Citra

Contoh-contoh Situs web Scam :

http://www.smartmachinesystem.com 

sumber_1,sumber_2

Cara Menghindari Scam

Cara Menghindari Scam

Sebenarnya untuk meneliti scam atau tidaknya sebuah website itu sangat mudah. Yang perlu Anda lakukan hanya memperhatikan perkembangan website tersebut. Atau lebih lengkapnya, mari kita simak tips menghindari SCAM.

1. Perhatikan Sistem Kerja
Langkah pertama yang perlu Anda perhatikan adalah system kerjanya. Hati-hati dengan program yang meng-hipnotis mata kita agar kita dapat mengikuti program tersebut. Contohnya : Anda sebagai member akan dibayar besar, sedangkan kerja Anda sendiri terbilang kecil (mudah dilakukan) kemungkinan besar, program ini adalah SCAM

2. Perhatikan Nilai Komisi
Kebanyakan kita tergiur oleh program yang memberikan komisi besar (beda dengan umumnya), Misal, kamu ditawari untuk menjadi member web dia dengan membayar Rp100.000,00 dengan tanpa kerja, dan 1 bulan kemudian mendapat income sebesar Rp300.000.000,00. Kalau orang yang waras pasti berpikir "bagaimana mungkin dengan modal yang kecil dan tanpa kerja bisa menghasilkan Rp300.000.000,00 dalam 1 bulan?". Jika kamu berpikiran sehat lebih baik jauhi bisnis seperti ini karena kamu bukanya untung malah rugi. Hal ini sering terjadi di program-program PTC.

3. Perhatikan umur website
Website yang terpercaya dan benar-benar membayar pada umunya sudah berumur paling sedikit satu setengah tahun. Maka saya sarankan ikuti program yang sudah berumur sekian. Anda dapat mengecek umur sebuah website dengan tool yang di berikan oleh situs http://www.domaintols.com .
Misalnya jika anda ingin mendaftar progam PTC, silahkan daftar di http://www.bux.to, http://www.neobux.com 
Website PTC tersebut telah terbukti membayar dan artinya bukan SCAM.

4. Bertanya di yahoo answer
Yahoo answer adalah tempat berkumpulnya semua orang, termasuk para pebisnis online yang sudah berpengalaman. Saya sendiri sering menggunakan trik ini untuk mengecek scam atau tidaknya sebuah situs.
Bertanyalah di yahoo answer dengan cara yang baku dan gunakanlah bahasa yang mudah di mengerti

5. Siapa Pemilik Web
Biasanya pemilik website memberikan nama lengkap, alamat, dan fotonya. Jika semua sudah jelas jangan mudah terpecaya dulu, cari tahu tentang sipemilik web tersebut apakah dia orang yang dapat dipercaya atau hanya main-main saja dengan bisnisnya. lebih baik baca dahulu tentang bisnis yang dia tawarkan, jika ada kata-kata yang agak meragukan sebaiknya hati-hati. Misalnya seperti "online dan terpercaya sejak tahun 2002" padahal websitenya baru berumur 1 atau 2 tahun yang lalu.

6. Tidak Ada Testimoni Dari Orang Lain

Jika dalam website tersebut terdapat testimoni, lebih baik perhatikan apakah testimoni tersebut benar atau tidak. Lebih baik jika testimoni tersebut di tulis oleh nama-nama yang sudah terkenal, karena mereka tidak mau nama mereka menjadi jelek karena memberikan testimoni pada bisnis online palsu. Jika testimoni pada member biasa juga harus diperhatikan apakah kata-kata tersebut benar atau hanya mengada-ada saja atau diluar logika kita.
 

7. Produk atau Jasa Tidak Jelas

Pahami terlebih dahulu tentang produk yang ditawarkan. Jika kamu mengalami kebingungan atau punya pertanyaan dalam hati, "sebenarnya apa sih yang dia tawarkan?" lebih baik tinggalkan saja, karena tidak ada kejelasan tentang produk tersebut.

 

8. Tidak Banyak yang Merekomendasikan
Ini yang paling penting, semakin banyak yang merekomendasikan atau mengajak untuk memilih produk A ketimbang produk B maka produk A tersebut semakin baik dan terpecaya. Kamu bisa menanyakan pada forum-forum atau search di Google dengan kata kunci seperti ini "apakah produk A SCAM?", nanti akan terlihat hasilnya. sumber_1 sumber_2

 

ciri-ciri scam dalam email :

• peluang bisnis palsu :
  Penipuan ini menjanjikan kesempatan untuk mendapat banyak uang dengan sedikit usaha. Mereka biasanya penuh dengan godaan seperti “Bekerja hanya beberapa jamseminggu,” ”Jadilah bos anda sendiri,” ”Set jam sendiri,” dan “Bekerja dari rumah.” Pesan email ini menawarkan ”Peluang” sering memiliki baris subjek yang terlihat seperti berikut:
  • Membuat Penghasilan rutin dengan lelang online
  • Dapatkan Klik Kaya
  • Biarkan komputer Anda bekerja untuk Anda!
  • Gunakan Internet untuk menghasilkan uang
  • Terungkap Rahasia eBay Insider 6228
  Dalam kebanyakan kasus, email memberikan detil yang sangat sedikit tentang sifat peluang bisnis. kebanyakan memberikan alamat atau situs web dari yang Anda dapat, biaya, berisi “informasi” tentang kesempatan. Kesempatan ini, bagaimanapun juga, biasanya berjumlah tidak lebih dari skema  piramida di mana “kesempatan” melibatkan kemampuan Anda untuk merekrut lebih banyak orang agar membeli.

• surat berantai : Surat berantai yang berhubungan dengan uang atau barang berharga dan janji mendapatkan pengembalian berlipat ganda adalah illegal. Bila anda memulainya atau mengirimkan satu surat maka anda melakukan pelanggaran hukum. Kemungkinannya adalah anda hanya akan menerima sedikit atau tidak menerima sama sekali uang yang anda investasikan itu. Walaupun anda klaim, protes, dsb, surat berantai takkan pernah menjadikan anda kaya.

• penipuan kesehatan dan diet : Penipuan kesehatan dan diet memangsa ketidakamanan beberapa orang tentang keadaan kesehatan mereka. Ketidakamanan ini membuat beberapa orang sangat rentan terhadap penipuan karena mereka mungkin enggan atau malu untuk mendiskusikan masalah mereka dengan dokter, atau mereka tidak mampu membeli obat atau pengobatan. Upaya penipuan untuk memancing konsumen dengan janji-janji perbaikan cepat dan hasil yang luar biasa, diskon harga, pengiriman cepat, bebas persyaratan resep, privasi, dan kemasan diskrit.

• easy money

• barang “gratis”

• peluang investasi : biasanya memberikan janji keuntungan yang cukup besar.

• skema email massal

• pinjaman bergaransi atau kredit

sumber_1 ,sumber_2

Jenis-Jenis

 Jenis-Jenis Scam

 1. Phising
   Phising adalah tindakan mencuri data diri / biodata anda, mulai dari nama lengkap, tanggal lahir, nama ibu kandung, alamat anda hingga nomor KTP anda. Tujuan dari phising ini adalah untuk mengakses rekening bank anda, ataupun untuk menyampaikan pesan yang bersifat fitnah menggunakan jati diri korban.
Phising biasanya selalu berdampingan dengan SPAM, dengan arti SPAMMER melancarkan serangan ke ribuan hingga jutaan calon korban melalui e-mail maupun telepon yang mengaku sebagai pegawai asuransi, petugas bank, dan berbagai pihak yang menurut korban berhak untuk meminta segala data diri anda.
Beberapa contoh dari Phising ini antara lain Phising Facebook ID, Account paypal, Ebay.
Cara mencegah agar anda tidak menjadi korban Phising sebagai berikut:
- Berhati-hatilah terhadap email asing, apabila email tersebut menyerukan anda untuk mengunjungi sebuah link yang berisi form login, jangan pikir panjang, langsung close.
- Jangan gunakan password general, dalam arti seluruh account online anda menggunakan sebuah password atau password menggunakan kata yang mudah (nama anda, tanggal lahir anda, nama anak anda)
- Jika ingin melakukan login ke situs apapun seperti paypai, Ebay, Facebook, sebaiknya langsung mengunjungi web mereka dengan cara mengetik alamat URL pada web browser dan jangan melalui pihak ketiga, misalnya E-Mail, via Chat, dll.

2. EBAY SCAM
    Ebay SCAM ini mencoba untuk menjual barang dengan harga yang jauh dibawah pasar sehingga orang tertarik untuk membeli tanpa harus berpikir panjang. Biasanya barang yang dijual memiliki harga di atas $1,000 seperti TV Plasma, LCD, Spare Part Motor dan Mobil dan lain sebagainya.
Setelah korban melakukan transaksi dan proses pembayaran telah selesai, biasanya barang yang dikirim adalah barang palsu atau bahkan barang rusak atau yang lebih parah lagi, tidak mengirim apapun.
Cara menghindari EBAY SCAM:
- Cobalah bandingkan harga barang yang ingin anda beli dengan berbagai sumber yang dapat dipercaya, apabila beda harga terlalu mencolok sebaiknya langsung dihindari
- Periksa kelengkapan dokumen legalitas dan lihatlah testimonial
- Cobalah untuk selalu menelpon mereka, apabila tidak mempunyai contact phone langsung ignore saja
Namun ingat, ada beberapa hal yang lebih berbahaya, yaitu seorang SPAMMER yang berhasil mendapatkan account EBAY yang sangat dipercaya (Powerseller). Apabila anda ingin bertransaksi dalam jumlah yang besar sebaiknya bertemu langsung atau datangi tempat usahanya.

3. Nigeria Letter
    Sebagian besar jenis penipuan ini berasal dari Nigeria, sehingga disebut sebagai Nigeria Letter. Anda mungkin pernah mendapatkan sebuah E-Mail yang sangat mengejutkan berisi tentang ajakan untuk membantu dalam pencucian uang, dimana anda akan dilibatkan dan diberi komisi dengan nilai yang sungguh luar biasa, atau seorang pengacara yang memegang harta clientnya yang telah tewas sekeluarga sehingga bingung harta warisannya akan jatuh ke tangan anda.
Kesamaan dari jenis penipuan ini adalah keharusan anda membayar pajak terlebih dahulu sebesar beberapa persen dari nilai yang akan anda dapatkan, ketika pajak anda bayar, mereka akan hilang bersama uang anda.
Beberapa hal yang harus anda hindari:
- Apabila mendapatkan E-Mail yang isinya bercerita tentang hal-hal seperti di atas, sebaiknya langsung di hapus tanpa follow up.
- Apabila menemukan adanya kata-kata seperti Bank of Africa, African Development Bank, atau apapun yang berhubungan dengan Bank yang berasal dari negara apapun di Africa langsung saja di hapus. Karena saya yakin anda tidak ada transaksi atau deal apapun dengan orang Africa.
- Jika anda disuruh untuk mentransfer sejumlah uang untuk alasan apapun walaupun dapat dibuktikan dengan gambar dan data yang lengkap, janganlah tertipu, ini hanya tipuan.

4. Online Lottery
    Online Lottery dan Nigeria Letter mempunyai skema yang sama dengan trik yang sama pula namun dengan chase yang berbeda. Untuk Online Lottery anda dibuat tergiur bukan karena harta warisan, tetapi oleh uang dari menang Lottery yang tidak pernah anda ikuti sama sekali.

5. Ponzi Scheme
   Ponzi adalah nama orang yang menerapkan skema ini. Ini adalah skema penipuan terstruktur namun pasti akan ketahuan. Salah satu Pelaku Ponzi terbesar yang terbuka kedoknya abad ini adalah Bernard Madoff yang telah berhasil menipu sebesar $40 Milyar atau 400 Trilyun Rupiah.
Skema dari Ponzi adalah, menawarkan sebuah program investasi dengan bunga / Return of Investment yang menggiurkan, dan anda akan mendapatkan hasil dari korban berikutnya. Ketika sudah tidak anda member baru / korban baru, maka jenis penipuan ini akan terungkap.
Untuk menghindari hal ini sangatlah sulit, karena sebuah perusahaan yang memiliki dokumen legal pun tetap melakukan penipuan ini.

6. HYIP
  HYIP atau High Yield Investment Program, adalah salah satu jenis program yang menggunakan skema Ponzi. 90% dari HYIP adalah bohong dan 10% sisanya menunggu antrian untuk dicap sebagai pembohong, mengapa? Bos HYIP biasanya menggunakan modal yang besar untuk mendapatkan dana yang besar pula. Mereka rela membayar member mereka selama beberapa tahun untuk meningkatkan kredibilitas dan kepercayaan calon investor, sehingga investor yang tidak berhati-hati akan langsung melakukan investasi secara besar-besaran.
sumber 

Pengertian SCAM

Scam adalah hal/perbuatan manipulasi/tipuan, yang dilakukan oleh suatu badan usaha/perorangan, dengan cara manipulasi suatu hal untuk mendapatkan kepercayaan dari orang lain. yang dilakukan hanya untuk mendapatkan keuntungan. 

Jadi setelah mendapatkan yang diinginkan(keuntungan), sipelaku(scammer) kabur meningalkan korbannya.

Contoh scam yang sering kita jumpai adalah surat berantai dan pengumuman lotre.Scam jenis ini mengirimkan berita elektronik dalam Internet yang membohongi dan bersifat menipu, sehingga pengirimnya akan mendapat manfaat dan keuntungan tertentu. Dalam hal ini akibat dari berita scam ini bagi penerimanya akan lebih serius, jika dibandingkan dengan spam.sumber_1  sumber_2

Scam Dalam Undang-Undang

Setelah undang-undang ITE atau Informasi dan Transaksi Elektronik diberlakukan dan mulai resmi dipakai di indonesia, tentunya membuat para pelaku bisnis, konsumen dan internet marketing bernafas lega sekaligus berhati-hati dalam menyebarkan informasi. Undang2 tersebut jelas untuk menertibkan seluruh kasus dan segala bentuk kriminal di dunia cyber/ internet.

            Scam adalah salah satu jenis cybercrime yang sifatnya menipu orang lain, undang-undang No.11 tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik tidak secara khusus mengatur mengenai tindak pidana penipuan. Selama ini, tindak pidana penipuan sendiri diatur dalam Pasal 378 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (“KUHP”), dengan rumusan pasal sebagai berikut:

“Barangsiapa dengan maksud untuk menguntungkan diri sendiri atau orang lain secara melawan hukum dengan menggunakan nama palsu atau martabat (hoedaningheid) palsu; dengan tipu muslihat, ataupun rangkaian kebohongan, menggerakkan orang lain untuk menyerahkan barang sesuatu kepadanya, atau supaya memberi utang maupun menghapuskan piutang, diancam, karena penipuan, dengan pidana penjara paling lama empat tahun.”

Walaupun UU ITE tidak secara khusus mengatur mengenai tindak pidana penipuan, namun terkait dengan timbulnya kerugian konsumen dalam transaksi elektronik terdapat ketentuan dalam undang-undang ITE Pasal 28 (1) tahun 2008 tentang perbuatan yang dilarang, menyatakan bahwa "Setiap Orang dengan sengaja, dan tanpa hak menyebarkan berita bohong dan menyesatkan yang mengakibatkan kerugian konsumen dalam Transaksi Elektronik”.

            Terhadap pelanggaran undang-undang ITE Pasal 28 ayat (1) tahun 2008 tentang Perbuatan yang Dilarang, diancam pidana penjara paling lama enam tahun dan/atau denda paling banyak Rp1 miliar, sesuai pengaturan undang-undang ITE Pasal 45 ayat (2) tahun 2008 tentang Ketentuan Pidana, dijelaskan bahwa "Setiap Orang yang memenuhi unsur sebagaimana dimaksud dalam Pasal 28 ayat (1) atau ayat (2) dipidana dengan pidana penjara paling lama 6 (enam) tahun dan/atau denda paling banyak Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah)". sumber